رقابة البنوك تنشر مسودة تعليمات لتلقي ملاحظات الجمهور بشأن تقديم خدمات لزبائن في ظل أنظمة العقوبات الدولية
نشرت رقابة البنوك مسودة تعليمات جديدة لتلقي ملاحظات الجمهور بشأن تقديم خدمات لزبائن في ظل أنظمة العقوبات، وذلك بهدف ضمان تقديم خدمات مصرفية ملائمة للزبائن المتأثرين بأنظمة العقوبات،
إلى جانب إدارة المخاطر المرتبطة بهذه الأنظمة.
في السنوات الأخيرة، شهد العالم تزايدًا في استخدام العقوبات الاقتصادية بأنواعها المختلفة، كأداة إنفاذ قانونية تُستخدم لتحقيق أهداف متنوعة، وتشكل وسيلة ضغط وردع في الساحة الدولية. أنظمة العقوبات، التي تفرضها دول أجنبية وهيئات دولية مختلفة، تُعد أنظمة معقدة من حيث طبيعة العقوبات، ولها تداعيات متعددة، من بينها ما يطال جهات فردية، وكيانات تجارية، ومؤسسات مالية مختلفة.
التحايل على أنظمة العقوبات الأجنبية من خلال النظام المصرفي الإسرائيلي يعرّض المؤسسات المصرفية لمجموعة من المخاطر التي يتعين عليها إدارتها، ومن بينها: مخاطر الامتثال، ومخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمخاطر القانونية، ومخاطر السمعة. إدارة هذه المخاطر تؤثر على طبيعة العلاقة بين المؤسسة المصرفية والزبون.
نظرًا لأن رقابة البنوك تسعى إلى ضمان تقديم خدمات مصرفية ملائمة للزبائن المتأثرين بأنظمة العقوبات، إلى جانب إدارة فعالة للمخاطر، تعمل الرقابة خلال العامين الماضيين باستخدام أدوات متنوعة، لضمان أن إدارة المخاطر المرتبطة بأنظمة العقوبات تتم بصورة ملائمة، ومن دون اللجوء إلى الامتناع الشامل والمسبق عن تقديم الخدمات لهؤلاء الزبائن، وذلك بما يتماشى مع الالتزامات المترتبة على الجهاز المصرفي.
في ضوء استمرار أنظمة العقوبات الدولية المختلفة وتأثيرها على زبائن الجهاز المصرفي في إسرائيل، قامت رقابة البنوك خلال الأشهر الأخيرة بصياغة مسودة تعليمات تُجمل كافة التوقعات التي تم توضيحها للجهاز المصرفي بشأن الواجبات الملقاة على عاتق المؤسسات المصرفية، فيما يتعلق بإدارة المخاطر وتقديم خدمات مصرفية للزبائن. وكما هو متّبع في إجراءات التنظيم، نوقشت مسودة التعليمات مع الجهاز المصرفي ضمن إطار "اللجنة للإجراءات المصرفية السليمة"، وذلك قبل نحو أسبوعين من نشر هذه المسودة.
من هنا وهناك
-
محافظ بنك إسرائيل يشارك في اجتماع بنك التسويات الدولية في سويسرا
-
المصادقة على ترخيص بناء أعلى برج سكني في البلاد مكوّن من 72 طابقا
-
احتيال عبر الانترنت: زبائن دفعوا الاف الشواكل ثمن خزائن خشبية.. ولم يحصلوا على شيء!
-
النفط يرتفع بعد هجوم إسرائيل على قطر وسعي ترامب لفرض رسوم على روسيا
-
عملة نقدية مزورة من فئة 200 شيكل تغزو الأسواق في البلاد
-
لجنة الحج تُعيد للحسابات البنكية لحجاج من الجليل والمثلث أكثر من 1.9 مليون شيكل
-
الذهب يحوم قرب قمة غير مسبوقة بدعم توقعات خفض الفائدة الأمريكية
-
مصادر: من المرجح أن تتفق أوبك+ يوم الأحد على زيادة إضافية في إنتاج النفط
-
ترامب يوقع أمرا يمنح بعض الإعفاءات الجمركية لدول لديها اتفاقات تجارية مع أمريكا
-
رئيس اتحاد ارباب الصناعة حول إعلان تركيا قطع العلاقات الاقتصادية: ‘يجب ألا نكون معتمدين اقتصاديًا على أحد‘
إعلانات
إعلانات
أرسل خبرا